随着火车缓缓驶入昆明火车南站，涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人分别被云南大理警方民警从浙江、深圳驶来的两列火车上押解下车。自此，大理市公安局历时3个多月侦办的特大系列信用卡诈骗案件成功告破，破获系列信用卡诈骗案40余起，涉及金额高达400余万元。

　　近日，本刊记者来到云南省大理白族自治州大理市公安局，深入采访一线办案民警，探访案件告破过程中那些不为人知的故事。

 

　　快速出击

　　2016年12月26日，大理市公安局经侦大队接到市民孙女士报警称：自己名下的信用卡遭盗刷。接警后，民警通过侦查发现，被盗刷的卡是孙女士名下一直未曾使用过的信用卡。蹊跷的是，信用卡一直处于孙女士保管之中，究竟是如何被盗刷的呢？正当民警陷入思考的时候，类似的报警接踵而来，仅26日当天，大理市便集中发案11起之多。数十名市民的银行信用卡明明在自己手中，可手机提示通知却显示在省外甚至是境外不停地消费着，一时间受害群众手足无措。

　　大理市公安局经侦大队迅速将案情向局主要领导和上级公安机关逐级汇报。离奇的案情引起了省、州、市各级公安机关的高度重视，大理市公安局立即成立了由宝荣贵局长挂帅，分管杨建军副局长靠前指挥，经侦、网安部门合力侦查的专案组，力争全力攻坚此类案件。专案组侦查民警初步对同类案件梳理分析：自2015年7月以来，大理市内共发生盗刷信用卡案件75起，被盗刷金额高达4306085.53元，涉及发卡银行点多面广，社会影响极其恶劣。其中，2016年6月6日就曾集中发案14起，12月26日连续发案11起。2017年1月至2月均有类似信用卡被盗刷案件发生，共计40余件，被盗刷金额高达400多万元。

　　“我一直都在大理市内，没有去外地，银行卡也一直都在身上，密码也只有我一人知道，怎么就收到短信通知说我的银行卡在外地消费了呢？”这是前来报案的受害人几乎相同的陈述。面对十万火急的警情和严峻的现实，大理市公安局领导多次组织专案组进行案情分析研讨，鼓励专案组民警克服困难，全力以赴攻破此类案件。专案组侦查民警顶着压力，与晨曦相伴，与夜幕为伍，一场警与匪的持久拉锯战悄然拉开。

　　针对此类案件涉及面宽，多为跨省区作案，而且取证固定证据难的特点，专案组制定了全面侦查、适时破案的侦破思路，派出一组侦查人员赴上海、浙江、北京等地调取第三方支付公司的涉案POS机交易数据，并对数据进行了海量分析；另一组侦查人员则赶赴湖南、浙江金华两地对嫌疑人进行异地侦查。然而，狡猾的犯罪嫌疑人如同人间蒸发一样，消失得无影无踪。

　　面对这样的局面，专案组侦查民警毫不气馁，先后辗转于上海、武汉、合肥、长沙、金华等地，跨省跨地区开展侦破工作。通过全天候动态监控和扎扎实实的基础工作，专案组侦查民警历时3个多月奋战，离奇的“12·26”信用卡诈骗案渐渐浮出水面，犯罪嫌疑人李某等人进入了侦查民警视线。

 

　　柳暗花明

　　“一定要把犯罪分子绳之以法。”在大理市公安局经侦大队副大队长沈雪斌的带领下，专案组侦查民警主动与各家涉案银行沟通联络，并在各家银行的积极配合下，专案组侦查民警第一时间调取了所有报案人银行信用卡的客户交易信息并进行认真比对，经分析发现：每次案发嫌疑人都会用POS机查询，然后再用不同的POS机盗刷资金或是其他消费，且所有受害市民银行卡都是在外地，有的甚至是境外通过使用POS机被盗刷的。犯罪嫌疑人究竟是如何得知受害人信息资料和密码的呢？难道是银行内外勾结作案？在对案情进行初步分析后，专案组侦查民警从初步掌握的线索入手，集中对涉案银行内部职工进行走访排查，但随即便排除了银行内部人员作案的可能。

　　尽管排除了银行泄露信息的可能性，然而这究竟是怎么一回事呢？茫茫人海，仅凭受害人的报案信息和一些信用卡消费记录，又如何锁定嫌疑人呢？他们究竟又是谁？现在又在哪里？大量信息泥牛入海，找到他们更是大海捞针。办案期间，案情分析室灯光彻夜通明，专案组陷入了苦苦思索。侦查民警及时调整工作思路，大家重新梳理分析案件，并进行积极讨论，试图找出案件的突破口。就在这个时候，专案组获取了一条重要线索：嫌疑人李某在找人制作假身份证和港澳通行证，准备使用假证到香港盗刷。在此过程中，侦查民警还通过铁路公安的鼎力协助，及时获取了嫌疑人的高铁订票信息，进一步查明了嫌疑人黄某某和胡某的真实身份信息。假证制好后，嫌疑人李某邀约黄某某和胡某于2017年3月2日到深圳会合，企图结伙远赴香港作案。此时此刻，专案组认为破案时机已经成熟，经请示局主要领导后，于3月1日赶到深圳进行蹲点守候。

 

　　尽收网底

　　罗湖口岸位于深圳罗湖商业中心南侧，与香港新界仅一河之隔，多年来是内地客流量最大的入出境陆路口岸。3月3日，在当地警方的支持配合下，专案组民警开始部署抓捕行动，一张无形的大网迅速撒了出去。在人流熙熙攘攘的罗湖口岸，专案组民警将正从香港实施违法犯罪返回的嫌疑人胡某、李某、黄某某一举抓获，并当场查获嫌疑人在香港盗刷信用卡得来的金条6根、金锭6个、手链1条以及港币28200元。同时查获作案用的写卡器2台、手提电脑2部、打卡机1台、手机8部、伪卡9张，其他信用卡100余张。正在此时，另一组专案组民警也在浙江金华将嫌疑人舒某某一举抓获，并从嫌疑人家中提取到POS机3台。

 

　　梦断黄粱

　　经突审，4名犯罪嫌疑人系通过网络QQ聊天结伙，并以胡某为首，其他各不相识。警方查明：胡某之前系北京市某机关单位干部，因嫌收入低，满足不了其日益膨胀的私欲，遂弃功名而走上不归路。每次作案过程中均由胡某提供信用卡信息资料，嫌疑人舒某某则先期提供POS机、写卡器、空白银行卡等作案工具，同时还负责转账取款。而嫌疑人李某则属于居中介绍、帮忙复制信用卡，后期也因贪得无厌和嫌疑人胡某一起作案。

　　记者注意到，胡某提供的信用卡信息资料几乎都是大理市辖区居民，那么，这些信息究竟是从何而来呢？办案民警介绍说，据胡某交代，其在一个姓林的厦门人处买得20余台改装过能窃取信用卡信息的POS机，并与大理人赵某商量共同作案，由赵某在大理市找好安装POS机的客户后，胡某将POS机快递给赵某，安装二三个月后，再由赵某以升级POS机为由收回POS机，又快递回北京给胡某予以销毁。专案组民警火速将案情分析汇总后，及时将犯罪嫌疑人赵某于2017年4月4日抓获归案。到此，大理市特大信用卡系列诈骗案成功告破，胡某等5名犯罪嫌疑人的黄粱美梦也该醒了，等待他们的将是法律的制裁。

责任编辑：刘沛林