冒充单位采购人员，通过网络寻找诈骗目标即淘宝、京东、阿里巴巴等网络的卖家，假意所属单位需大批量采购商品，在商品原有价格的基础上，要求卖家支付一些“回扣”给自己。在获取网上卖家的信任后，通过技术手段向网上卖家发送虚假银行汇款短信，卖家在接到虚假汇款信息后，误认为已收到对方打来的货款，便将“回扣”打到指定的银行账户上。

　　近日，由山东省胶州市人民检察院依法提起公诉的刘海楠等9人实施电信诈骗一案，胶州市人民法院以诈骗罪判处被告人刘海楠有期徒刑四年，并处罚金人民币4万元；其他8人以诈骗罪被判处有期徒刑一年至三年十个月不等，并处罚金。

 

　　网店被骗退回“多汇款”再返还回扣

　　2015年11月1日，对于李波（化名）而言是不同寻常的一天。作为广东省一家企业的销售员工，其正为所负责的网络销售业绩不佳而愁眉紧锁，难以实现业绩突破，连年终奖可能都要泡汤。此时，其在淘宝网店上的QQ号码出现了动静。

　　惊喜来得如此突然。一名网名叫“傲视狂龙”的男子加李波为QQ好友，这名男子声称要购买网站内的产品，大概要买十几批不同的产品，但提出一个小小的要求，就是通过购买产品时多付货款，等李波收到银行收款短信通知后，将多余的货款作为回扣转回该男子的个人账户。双方一拍即合，在“傲视狂龙”下单后不到5分钟，李波的手机收到了所绑定建设银行卡的入账短信，发件人为95566，短信内容为有人向其建设银行账户内汇款3200元。在看到银行转账短信之后不到1分钟的时间里，李波就按照约定将对方多付的1295元转账回对方提供的银行账户。11月2日，该客户又联系李波，计划购买1641元的产品，随后李波手机短信提醒绑定银行账户入账3000元，李波按照约定将多支付的1359元转账回男子提供的银行账户。

　　就这样，在短短4天内，男子前后十余次从李波的网店内购买不同的公司产品，销售额将近10万元，李波也在每次收到95566发送的入账短信后，第一时间将对方多给的货款转回男子的账户，共计近2万元。同时李波在收到入账短信之后及时通知公司仓库将对方所购货物通过快递渠道发到男子指定的收货地址。

　　“当时真的没有多想，就觉得对方多支付给我货款，多余的部分作为提成或者回扣返还给对方是应该的。行业内这种事情很普遍，以前也遇到过。而且那条银行短信确实是建设银行发送的，没有带前缀或者其他来历不明的数字，也没有其他可疑链接，跟以往我收到的银行短信一模一样，这让我更进一步相信对方的诚意，根本就没想其他事情。”回想起当时的情况，李波痛心疾首。

　　一连几天，李波正为自己的苦尽甘来而心生欢喜时，一个晴天霹雳呼啸而来—公司查账时发现李波促成的业绩货款根本没有到账，而快递公司随即通知公司寄出的货物因为到货地址查无此人而无法交付。李波再次进入自己的网络销售平台联系“傲视狂龙”，显示不在线；多次拨打该男子留下的手机号码，发现已经关机。直觉告诉李波，自己被骗了。

 

　　跨省专项行动打掉诈骗团伙

　　不久，同样的故事在江苏扬州市的何刚（化名）身上上演。何刚所在公司是卖儿童智能手表的，为了扩大销售量，公司在淘宝上开了一家网店，何刚为网店销售业务的负责人。2016年1月30日，一个客户通过何刚在网店上的聊天软件阿里旺旺联系何刚，声称要买15个智能手表，对方支付3500元，何刚支付对方佣金1595元。何刚先收到货款后再将佣金通过微信转账给对方。10分钟之后，何刚的手机收到了所绑定邮政银行账户95580发送的信息，告知其银行账户入账3500元。何刚马上通过微信将1595元佣金转账给了该客户。过了不到一个小时，该客户又联系何刚，要再买10个儿童手表，之后何刚很快收到了邮政银行入账3700元的短信。当时何刚手头有其他事情在忙，没及时将佣金通过微信转账。对方一直催，此举引起了何刚的怀疑。何刚登录邮政银行网上银行查看到账记录，发现3500元根本没有入账。何刚立即打电话给对方，对方不接电话，微信也被拉黑。意识到被骗的何刚立即报警。

　　几乎在同一时期，广东广州、浙江金华、湖南长沙、陕西西安等几十个地方均有受害人先后报案，行骗人手段出奇地一致。将近三十余名网店经营者都是被虚假的银行短信所蒙蔽，根据短信转账数额，将多余的货款再返还给买家，但双方从未碰面。该案涉案人数之多，犯罪手段之隐蔽，涉案数额之大，引起各地公安部门高度重视，跨省专项行动的大网由此拉开。

　　2016年8月11日，经过长达数月的跨省追踪和技术锁定，上海市公安局金山分局与青岛胶州市公安局配合，在胶州市李哥庄镇将涉嫌诈骗罪的吴少华抓获归案。到案后吴少华如实供述了刘海楠等9人组成电信诈骗团伙在网络上行骗的犯罪事实。9月28日，随着刘海楠诈骗团伙最后一名成员落网，该案成功告破。

　　2016年11月15日，胶州市公安局以刘海楠等人涉嫌诈骗罪将该案移送胶州市人民检察院审查起诉。因该案涉案范围广、取证难，公安机关在审查起诉时只移送了15名被害人被诈骗的事实，公诉科办案人在审查案件过程中发现另有部分被害人是用微信或者支付宝转的账，可以通过旺旺、微信等联系到被害人，通过反复与公安机关沟通，侦查机关通过网络联系及协查等措施，又补充了15名被害人的相关材料，涉案数额增至14万余元。

 

　　以游戏代练为幌团伙行骗

　　据了解，初二就辍学外出打工的刘海楠，经历比同龄人要丰富。他学过数控、美发，干过服务员，但都因为嫌工作辛苦薪酬太低难以持久。在外漂泊久了，难免受到社会形形色色的诱惑，刘海楠迷上了网络赌博，之后越发感觉手头紧张，久而久之不免动了歪心思。刘海楠先是在哈尔滨学到了在网上诈骗淘宝卖家的方法，后来回到胶州市李哥庄镇，购买了4台电脑，安装好了网络，做好前期准备。之后，他到城阳汽车北站，贴广告招聘游戏代练。后来郭某江等8人陆续加入，刘海楠向他们讲授如何骗人、如何操作发送虚假的汇款短信，管吃管住，制定规章，发放固定工资。刘海楠作为“老板”，年龄又最大，其他的“90后”们称其为?“楠哥”。在发现?“楠哥”骗人的把戏后，其余8位“员工”不仅没有脱离团伙，反而因为低投入高回报的诱惑踊跃参加，明确分工，多次多地行骗，高达数十万元。

　　“我们在淘宝、阿里巴巴等购物网站上，通过网站上的聊天工具与卖家聊天，假装自己要买东西，我们假装说自己是给人采购的，可以让购买方多付款，我们自己挣回扣，对方同意后，我们就要对方的银行卡号及银行卡户名以及手机号，之后通过网银发送假的汇款短信给对方，让对方误以为自己收到钱了，之后，让对方把多余的汇款转到我们指定的银行卡里。”刘海楠如实供述了犯罪事实。

　　回忆起自己的所作所为，最先归案的吴少华悔不当初。“2016年3月8日，我从烟台到了胶州找彭修东（另一被告人），他就带着我到了胶州市李哥庄镇联谊新家园小区认识了‘楠哥’等人。之后他们就告诉我怎么干。当时我就知道这是骗人的，但觉得挣钱挺多的，就留下干了。后来我就按照他们交给我的方法在网上骗人。‘楠哥’是我们这些人的老板，他负责给我们发工资，工资是按照我们骗别人钱的30%提成发放的，骗的钱多，发的就多。”

　　在人生最美好的青春年华，刘海楠一伙9人却因好逸恶劳，恶念滋生，偏离人生正常的航向，实施犯罪行为，最终面临的是法律的严惩。面对着法庭庄严的审判，年轻尚未脱完稚气的脸庞无一不现悔恨之色。

2017年7月26日，胶州市人民法院以诈骗罪对刘海楠等9人公开宣判。

 

　　检察官说法

　　胶州市人民检察院检察长王廷祥在接受本刊记者采访时表示，本案中的9名被告人，除刘海楠等2人以外，其余7人均为90后，最小的只有19岁，所作所为令人惋惜。随着法槌敲下的一声脆响，真相已经水落石出，案件也宣告审理结束，留给我们的却是诸多反思。

　　一方面，全社会必须重视青少年的法治教育，建立学校、家庭、社会“三结合”的法制教育网络体系，既要注重教育的经常性，还要注重教育的持续性。引导青少年自觉守法，在踏入社会前树立起正确的人生观和价值观，先做人后成材，尽力避免青少年因为不懂法继而不守法走向违法犯罪深渊的悲剧重演。社会各界也要积极开展法制教育，促进法治观念入心入脑，营造尊法、信法、守法、用法、护法的浓厚氛围。

　　另一方面，时刻保持清醒，提高警惕防骗。骗子的手段层出不穷，甚至防不胜防，稍有不慎，满盘皆输。惩治电信诈骗，需要全社会共同发力。每个公民要注意保护好个人隐私，避免个人信息泄露，遇到任何通过电话、短信要求转账的行为要主动向公安机关或者电信监管部门举报。不要随手点击来源不明的网站链接，不要贪小利妄想获得意外之财，不轻信陌生电话所传达的一切信息，不回复来历不明的短信等等。各司法机关也要坚持全链条全方位打击，加强协作配合，坚决有效遏制电信网络诈骗等犯罪活动，努力实现法律效果和社会效果的高度统一。

责任编辑：刘沛林